『壹』 父母、子女炒股也要报备！券商加班加点开展利害关系人证券投资申报
不止配偶，利害关系人也要进行证券基金投资申报，去年颁布的这项监管政策正在持续影响证券基金从业人员。
时值年关，有券商人士对财联社记者表示，公司合规部门进入了加班加点的节奏，正紧锣密鼓地开展对员工及利害关系人证券基金投资情况的申报工作。
目前相关法律法规并未限制从业人员家属买卖股票，但作为防止利益输送的“防火墙”，证券公司通常会要求员工申报配偶的证券投资账户等相关信息。2022年2月18日颁布、4月1日正式施行的《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》则对上述要求作出进一步的细化。
不止是配偶，根据《管理办法》，证券从业人员的父母、子女等利害关系人也要进行证券、基金(货币市场基金除外)和未上市企业股权投资的报备，券商应制定相关申报、登记、审查、监控、处置、惩戒等投资行为管理制度和廉洁从业规范，切实防范内幕交易、市场操纵、利益冲突和利益输送等不当行为，确保投资者合法权益不受侵害。
从多家券商反馈的情况来看，各家开展形式、申报进度不一，某华北地区券商近期已完成利害关系人证券、基金和股权投资的最新申报；据另一家华南地区的券商反馈，公司每年都会通过内部申报系统开展类似的常规申报，近日正发起2022年下半年的申请期次。而某中部地区券商也表示，公司目前正着手进行相关情况的申报，“去年2月颁布的《管理办法》并未规定相关申报的截止时间，前期的工作重点主要是申报系统的搭建和筹备。”
监管出手规范从业者利害关系人证券投资
从业人员不得炒股一直是证券行业的铁律，但出于职业便利，员工利用配偶或亲属“钻空子”炒股的现象又一直是违规“重灾区”，监管层面对此的监管规定也不断升级。
证监会发布于去年2月的《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》也对上述情况做出了具体规范。
根据上述《管理办法》第五章“证券基金经营机构的管理责任”第四十五条相关内容，证券基金经营机构应当建立健全董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶、利害关系人进行证券、基金(货币市场基金除外)和未上市企业股权投资的申报、登记、审查、监控、处置、惩戒等投资行为管理制度和廉洁从业规范。
这也就意味着，除了常规的申报和登记之外，各券商仍应建立系统并制定有效的事前防范体系、事中管控措施和事后追责机制，防止董事、监事、高级管理人员及从业人员违规从事投资，切实防范内幕交易、市场操纵、利益冲突和利益输送等不当行为，确保投资者合法权益不受侵害。
值得注意的是，除了配偶外，《管理办法》也将利害关系人纳入登记备案的范畴。在证券投资当中，所谓利害关系人通常是指与员工存在合伙、合作或联营关系的自然人或法人或有共同利益关系的人，包括：承担主要抚养费或赡养费的父母、子女及其他亲属；可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的自然人或机构；以及涉及的其他情况。
记者注意到，《管理办法》自2022年4月1日起施行，给予过渡期1年。为何时隔近一年后，证券公司进行登记备案利害关系人相关信息的消息密集传出？有券商相关负责人给出了两种可能的解释，“《管理办法》当中并未明确规定申报登记的截止时间，各家确实存在进度不一的情况，近期密集投入的原因一是年底通常会作为合规要求的截止时间点；二是部分公司前期主要投入于申报系统的搭建，近日陆续进入申报阶段。”
借他人名义炒股成合规“顽疾”
《证券法》第四十条第一款明确规定，从业人员不能炒股，也禁止从业人员直接或间接借他人名义持有、买卖股票。不能炒股是从业人员基本常识，但借他人名义，尤其是配偶、父母、子女、同学等利害关系人账户从事证券交易，一直是券商经营当中杜而不绝的合规“顽疾”。
根据易董数据，2022年，因证券从业人员借他人名义从事证券交易，监管至少开出了10张罚单，其中以行政处罚居多，出具警示函及监管谈话也各有1例。这当中，假借利害关系人名义违规炒股的案例也不在少数。
12月6日，深圳证监局披露了一则行政处罚信息，国信证券前高级理财顾问王某迪任职期间，先后控制三个股票账户持有、买卖股票，累计交易金额共2487.45万元，亏损22.04万元，王某迪交易控制的三个股票账户分别为其配偶及母亲所有，其本人最终被罚没5万元。
11月22日，深圳证监局网站公布了两则国海证券投资顾问黎子毅、雷桂清违法炒股的处罚信息。其中，黎子毅使用手机控制其父亲、母亲与配偶的三个证券账户，合计成交金额1832.46万元，盈利10.08万元；雷桂清手机控制使用其同学“唐某”证券账户，总成交金额231.97万元，盈利6967.32元。基于此，监管部门没收黎子毅违法所得10.08万元，并处以10万元罚款；没收雷桂清违法所得6967.32元，并处以7000元罚款。
从处罚力度来看，上述罚单中6起案例涉及了罚款，其中一则高达亿元的巨额罚单开给了海通资管的前权益投资部副总监刘某——在从业的近7年的时间里，他先后利用5个证券账户违法买卖股票，累计交易金额约146.82亿元，盈利约5463.87万元，最终被罚没金额高达1.09亿元，创近年个人罚金记录。
『贰』 股票对账单怎么拉
你反映的是2件事：一是查看交割单（对账单）；二是母亲遗产-----股票的继承问题。
一、所谓股票对账单，就是交易账户交易页面的“交割单”。
所谓对账单怎么拉，就是怎么把“交割单”打开。打开交割单步骤如下：
1、打开交易软件；
2、点击、打开“交易”状态；
3、在股票交易状态，在左侧下方，下拉、找到“查询”、“交割单”；
4、点击“交割单”，你所要的对账单就出来了。
二、母亲的股票继承问题，也存在法律继承层面的问题，也存在股票继承中的过户问题。
法律层面的股票继承，如果有遗嘱按遗嘱办理，如果没有遗嘱按法定继承，所有你目前的直系亲属都有权继承。只有其他直系亲属出具放弃继承权的书证，才能把股票过户给你一个人。
股票过户手续的办理，假设其他三亲属都同意把股票过户给你一个人的话，在母亲去世、既不知道帐号也不知道密码的情况下，办理过户手续就比较复杂。必须准备以下文件资料并注意：
1、必须携带所有直系亲属都同意放弃股票继承权并签字的书面文书或协议证明；
2、本人身份证、本人与母亲属于母子关系的证明；
3、必须携带母亲原身份证、死亡证明、户口本、银行卡、账户卡；
4‘、必须携带前述1、2、3项文件资料和本人身份证到原开户的证券公司营业部办理过户手续。
5、过户之后，才能按照前述办法查询账户交割单，或者转入转出资金，或进行股票交易。
『叁』 证券从业人员直系亲属购买股票有何限制
证券从业人员不可以买卖股票，但是对亲属没有特别的规则 。
《证券法》第四十三条规则 ：“ 证券买卖 所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监视 管理机构的职业 人员以及法律、行政法规制止 参与股票买卖 的其别人 员，在任期或许 法定限期内，不得直接或许 以化名、借别人 名义持有、买卖股票，也不得收受别人 赠送的股票。
证券公司从业人员是绝对不可以炒股的，这个是底线，但是证券公司从业人员的家属是可以炒股的，但是也有相关规定。
不能利用证券从业人员获取的相关内幕信息进行股票交易，父母等直系亲属可以进行股票买卖，为了防止证券从业人员利用其亲属通过股票交易进行利益输送。
尤其是直系亲属要想投资股票，那么需要先到相关部门进行报备后才可以买卖股票，并且每一次买卖股票都会受到相关部门的严格监管。
证券从业人员不能买股票
证券法之所以限制证券从业人员买卖股票，主要的目的是禁止内幕交易。所谓禁止内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人,在内幕信息公开前,不得买卖该公司的证券,或者泄露该信息,或者建议他人买卖该证券。
内幕交易行为给投资者造成损失的,行为人应当依法承担赔偿责任。当然,达到犯罪标准的,将追究刑事责任。
『肆』 证券公司有权查员工家属开户的情况吗
证券从业人员的直系亲属（包括配偶、父母、子女）是可以开户炒股票的，但是大多数券商会要求亲属只能在自家开户，方便进行监管。亲属进行正常的股票交易是不受限制的，但是交易是被重点监管的，现在合规检查非常严格，如果出现关联交易（最常见的老鼠仓），会被监管部门处罚，轻者开除，重者会被拘禁。这也是在保护广大投资者的利益。