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股票個人賬戶管理辦法

發布時間: 2023-09-12 03:56:05

1. 一個人最多可以開幾個證券賬戶

證券賬戶是投資者投資證券市場的重要工具,它可以幫助投資者實現資金的流動和投資管理。那麼,一個人最多可以開幾個證券賬戶呢?

一個人最多可以開幾個證券賬戶?

根據《證券投資咨詢業務管理辦法》的規定,一個人最多可以開設3個證券賬戶,其中攜判包括1個普通證券賬戶、1個融資融券賬戶和1個期貨賬戶。

普通證券賬戶是投資者投資證券市場的基本賬戶,可以用來買賣股票、基金、債券等證券。融資融券賬戶是投資者可以利用融資融券的方式進行投資的賬戶,可以用來買賣股票、基金、債券等證券。期貨賬戶是投資者可以利用期貨交易的方式進行投資的賬戶,可以用來買賣期貨合約。

為什麼一個人最多隻能開3個證券賬戶?

一個人最多隻能開3個證券賬戶,是為了防止投資者濫用融資融券和期貨交易,以及防止投資者進行違規操作,老知從而保護投資者的合法權益。

此外,開設多個證券賬戶也會增加投資者的管理成本,投資者需要花費更多的時間和精力來管理辯含改多個賬戶,這也是為什麼一個人最多隻能開3個證券賬戶的原因之一。

如何開設證券賬戶?

要開設證券賬戶,投資者首先需要在證券公司或期貨公司注冊,然後提交相關資料,包括身份證、戶口本、銀行卡等,簽署相關協議,即可完成證券賬戶的開設。

如何管理證券賬戶?

管理證券賬戶需要投資者具備一定的投資知識和投資技能,以便投資者能夠更好地把握投資機會,及時調整投資組合,以獲得更高的投資收益。

此外,投資者還需要定期查看賬戶的資金情況,及時發現賬戶的異常情況,以及及時處理賬戶的資金流動,以確保賬戶的安全。

如何防止證券賬戶被盜?

要防止證券賬戶被盜,投資者首先要保管好自己的賬戶信息,不要隨意泄露給他人,以免被他人利用。

此外,投資者還應該定期更改賬戶的登錄密碼,並且在登錄賬戶時,要確保賬戶的安全,不要在公共場所使用賬戶,以免被他人盜取賬戶信息。

結論

從上述內容可以看出,一個人最多可以開設3個證券賬戶,包括1個普通證券賬戶、1個融資融券賬戶和1個期貨賬戶。開設證券賬戶需要投資者提交相關資料,並簽署相關協議,管理證券賬戶需要投資者具備一定的投資知識和投資技能,要防止證券賬戶被盜,投資者需要保管好自己的賬戶信息,定期更改賬戶的登錄密碼,並在登錄賬戶時確保賬戶的安全。

2. 股票開戶後如果錢都取出來,股票賬戶還能保留嗎保留幾年

根據中國證券登記結算有限公司發布的《證券賬戶管理規則》,證券賬戶余額為零、關聯的資金賬戶資金余額小於規定標准且最近連續三年無交易的投資者其證券賬戶及對應的資金賬戶應當納入休眠賬戶范圍。

3. 一個人可以開幾個股票賬戶嗎

同一投資者最多可以申請開立20個A股賬戶、封閉式基金賬戶。

根據《關於取消自然人投資者A股等證券賬戶一人一戶限制的通知》

「中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱「中國結算」)決定,自2015年4月13日起,取消自然人投資者開立A股賬戶的一人一戶限制,允許自然人投資者根據實際需要開立多個滬、深A股賬戶及場內封閉式基金賬戶。

各開戶代理機構應當嚴格根據投資者本人意願為其開立多戶,引導投資者理性開戶,嚴禁使用違規營銷等不正當競爭手段,誘導沒有實際需求的投資者開立多個證券賬戶。」

(3)股票個人賬戶管理辦法擴展閱讀

股市的市場特點有以下:

1、有一定的市場流動性,但主要取決於當日交易量(交易量取決於投資人心理預期)。

2、股票市場只在紐約時間早上的9:30到下午4:00(中國市場為下午三點)開放,收市後的場外交易有限。

3、成本和傭金並不是太高適合一般投資人。

4、賣空股票受到政策(需要開辦融資融券業務)和資本(約50萬)的限制,很多交易者都為此感到沮喪。

5、完成交易的步驟較多,增加了執行誤差和錯誤。

4. 怎麼炒股開戶呢

帶身份證去就可以.
(一)證券賬戶管理
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦丵、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合並與注銷、非交易過戶等。
1.代理開立證券賬戶。
(1)境內自然人申請開立證券賬戶:由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》,並提交本人有效身丵份證明文件及復印件。委託他人代丵辦的,還需提供經公證的委託代丵辦書、代丵辦人的有效身丵份證明文件及復印件。
境內自然人申請開立B股賬戶,需先開立B股資金賬戶。即境內居民個人需憑本人有效的身丵份證明文件到其原外匯存款銀行,將其可投資B股的外匯資金轉入本人慾委託買賣B股的證券公司的B股保證金賬戶,然後憑本人有效身丵份證明和本人進賬憑證到該證券公司開立B股資金賬戶,最後憑B股資金賬戶開戶證明開立B股證券賬戶。
(2)境內法人申請開立證券賬戶:客戶填寫《機構證券賬戶注冊申請表》,並提交有效身丵份證明文件(企業法人營業執照或注冊登記證書)及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、經辦人有效身丵份證明文件及復印件。
境內法人還需提供加蓋公章的法定代表人證明書、經法定代表人簽章並加蓋公章的法定代表人開立機構證券賬戶授權委託書、法定代表人的有效身丵份證明文件復印件。
境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委託書,以及授權人的有效身丵份證明文件復印件。
(3)境內合夥企業、創業投資企業申請開立證券賬戶:客戶填寫《合夥企業等非法人組織證券賬戶注冊申請表》;提交工商管理部門頒發的營業執照(或其他國家有權機關頒發的合夥組織成立證書)及復印件;組織機構代碼證及復印件;合夥協議或投資各方簽署的創業投資企業合同及章程(須加蓋企業公章);全體合夥人或投資者名單、有效身丵份證明文件及復印件;經辦人有效身丵份證明文件及復印件,執行事務合夥人或負責人證明書(須加蓋企業公章),執行事務合夥人或負責人有效身丵份證明文件及復印件,加蓋企業公章的執行事務合夥人或負責人對經辦人的授權委託書(合夥企業執行事務合夥人,以合夥企業營業執照上的記載為准,有多名合夥企業執行事務合夥人的,由其中一名在授權書上簽字;執行事務合夥人是法人或者其他組織的,由其委派代表在授權書上簽字)。
創業投資企業還須提交國家商務部頒發的《外商投資企業批准證書》或省級(含副省級城市)以上創業投資管理部門出具的創業投資企業備案文件。
(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性,在申請表單上簽章後,將所有資料交復核員實時復核。
(5)復核員實時復核,確認合格後在注冊申請表上註明「已審核」並簽名,同時加蓋開戶業務專用章後,將資料交還經辦人;經辦人將有效身丵份證明原件交還客戶,其餘資料留存。
(6)按規定數據格式實時向中國結算公司傳送開戶數據,內容包括自然人姓名及有效身丵份證明文件號碼或法人名稱及有效身丵份證明文件號碼、通訊地址、聯系電話、開戶機構、申請日期等。
實時接收中國結算公司返回的確認結果,按規定格式列印證券賬戶卡或B股賬戶確認書(以下統稱「證券賬戶卡」),加蓋開戶代理機構「證券賬戶開戶業務專用章」後交申請人。
(7)收市後經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
5.證券賬戶合並。
(1)自然人申請合並:客戶填寫《合並證券賬戶申請表》,並提交有效身丵份證明文件及復印件、擬合並的證券賬戶卡及復印件。客戶委託他人代丵辦的,還需提供經公證的委託代丵辦書、代丵辦人的有效身丵份證明文件及復印件。
(2)法人申請合並:客戶填寫《合並證券賬戶申請表》,並提交擬合並的證券賬戶卡及復印件、法人有效身丵份證明文件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、經辦人有效身丵份證明文件及復印件。
境內法人還需提交加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章並加蓋公章的法定代表人有效身丵份證明文件復印件、法定代表人授權合並證券賬戶委託書。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委託書以及授權人的有效身丵份證明文件復印件。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性,在申請表單上簽章後交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核並在申請表單上簽章後,將資料交還經辦人;經辦人將有效身丵份證明原件交還客戶,其餘資料留存。
(5)收市後經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(6)將被合並的證券賬戶卡收繳存檔,並按規定的數據格式將合並的證券賬戶的資料報送中國結算公司。中國結算公司審核合格後,實時辦丵理合並手續,並將被合並的賬戶予以注銷。
6.證券賬戶注銷。
(1)自然人申請注銷:客戶填寫《注銷證券賬戶申請表》,並提交沒有證券余額的證券賬戶卡、有效身丵份證明文件及復印件。客戶委託他人代丵辦的,還需提供經公證的委託代丵辦書、代丵辦人的有效身丵份證明文件及復印件。
(2)法人申請注銷:客戶填寫《注銷證券賬戶申請表》,並提交沒有證券余額的證券賬戶卡;法人有效身丵份證明文件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件;經辦人有效身丵份證明文件及復印件。
境內法人需提交加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章並加蓋公章的法定代表人授權注銷證券賬戶委託書、法定代表人有效身丵份證明文件復印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委託書以及授權人的有效身丵份證明文件復印件。
(3)合夥企業、創業投資企業申請注銷:企業依法解散的,清算人應當自清算結束之日起15日內申請注銷。經辦人填寫《注銷證券賬戶申請表》;提交證券賬戶卡;企業有效身丵份證明文件及復印件,經辦人有效身丵份證明文件及復印件;清算人對經辦人的授權委託書。
(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性,在申請表單上簽章後交復核員實時復核。
(5)復核員實時復核並在申請表單上簽章後,將資料交還經辦人;經辦人將有效身丵份證明原件交還客戶,其餘資料留存。
(6)收市後經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(7)將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔,並按規定的數據格式將注銷證券賬戶的資料報送中國結算公司。中國結算公司審核合格後實時辦丵理注銷手續。
7.非交易過戶。
(1)自然人因遺產繼承辦丵理公眾股非交易過戶:申請人填寫股份非交易過戶申請表,並提交繼承公證書、證明被繼承人死丵亡的有效法律文件及復印件、繼承人身丵份證原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份託管證券營業部出具的所涉流通股份凍結證明。申請人委託他人代丵辦的,還應提供經公證的代理委託書、代丵辦人有效身丵份證明文件及復印件。
(2)自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦丵理非交易過戶:申請人填寫股份非交易過戶申請表,並提交贈與公證書、贈與方原戶口所在地公丵安機關出具的身丵份證注銷證明及復印件、受贈方身丵份證及復印件、當事人雙方證券賬戶卡及復印件、上市公司出具的確認受贈人為該公司職工的證明。申請人委託他人代丵辦的,還應提供經公證的代理委託書、代丵辦人有效身丵份證明文件及復印件。
(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性,在申請表單上簽章後交復核員實時復核。
(4)復核員實時復核並在申請表單上簽章後,將申請表及資料交營業部分管負責人審核;營業部分管負責人在股份非交易過戶申請表上實時審核簽字後交還經辦人;經辦人將有效身丵份證明原件交還申請人,其餘資料留存。
(5)經辦人向申請人預收取非交易過戶的一切費用並出示相應憑證。
(6)按照中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司的要求,將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送(中國結算公司深圳分公司)或傳真至公司經紀業務管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經紀業務管理部門審核無誤後再傳真至中國結算公司。
(7)收市後經辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(8)經辦人於收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人,並扣除實際發生的費用。
(二)資金賬戶管理
資金賬戶(證券資金台賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委託品種、交易委託方式及操作許可權、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉託管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1.資金賬戶管理的一般規定。
(1)營業部辦丵理經紀業務,必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。
(2)客戶開立資金賬戶,必須持有效身丵份證明文件或法人合法證件,以客戶本人名義開立,不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。
(3)客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委託代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份),以及《客戶資金第三方存管協議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存,一份由營業部存檔,《客戶資金第三方存管協議書》一份交存管銀行。
(4)營業部依法為客戶所開立的賬戶保密。
(5)營業部必須對客戶的證券賬戶復印件、有效身丵份證明文件復印件、所簽署的《證券交易委託代理協議書》等各類協議書、風險揭示書、買者自負承諾函、業務申請書(表)、代理人身丵份證復印件等要求留存的各類資料一並歸檔,按資金賬號進行排序,妥善保管,要配備專庫並由專人管理。
2.資金賬戶開戶。
(1)開戶申請。
第一,自然人客戶:
①客戶本人辦丵理開戶:客戶提交有效身丵份證明及復印件、證券賬戶卡及復印件、擬指定存管銀行的借記卡,簽署《證券交易委託代理協議書》等相關協議書、承諾函等必備文件。
②委託他人代丵辦開戶:代丵辦人提交經公證的委託開立資金賬戶代丵辦書、委託人有效身丵份證明及復印件、委託人證券賬戶卡及復印件、代丵辦人有效身丵份證明文件及復印件。
③授權他人代理證券交易:委託人與代理人一起到營業部,同時提交委託人有效身丵份證明及復印件、委託人證券賬戶卡及復印件、代理人有效身丵份證明及復印件,由委託人本人提出授權委託申請,填寫客戶授權委託書。如委託人無法到櫃台辦丵理授權委託手續,還應向營業部提交經國家公證機關公證或我國駐外使領館認證的授權委託書。
第二,法人客戶:要求法人客戶指定合法的代理人,並提交法人營業執照正本(或副本)或注冊登記證書及加蓋公章的復印件、加蓋公章的法定代表人證明書原件及法定代表人身丵份證復印件、法人同名證券賬戶卡及復印件、由法定代表人簽署的法人授權開立資金賬戶委託書、由法定代表人簽章並加蓋公章的客戶授權委託書、銀行結算賬戶證明文件原件、代理人身丵份證原件及復印件,簽署《證券交易委託代理協議書》(一式兩份)。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委託書以及授權人的有效身丵份證明文件復印件。授權委託書應詳細寫明授權許可權、授權期限等內容。
(2)查驗和復核。
①經辦人查驗自然人客戶開戶資料的真實性、有效性、完整性及一致性。
申請人提交的有效身丵份證明和復印件與申請人是否一致、真實,證券賬戶卡和其復印件上的姓名與本人是否一致,《證券交易委託代理協議書》上所填寫的客戶信息是否與提交的資料一致、完整。
②查驗法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規定,應以企業真實名稱開立資金賬戶,不得以他人名義開立資金賬戶進行證券交易。
客戶所提交的材料是否完整齊全,是否在有效期內,是否辦丵理過年檢等;證券賬戶卡及其復印件機構的名稱是否與企業法人營業執照或注冊登記證書上的機構名稱一致;法定代表人證明書和法定代表人身丵份證復印件是否一致;《證券交易委託代理協議書》上所填寫的客戶信息是否與提交的資料一致、完整;《證券交易委託代理協議書》上加蓋的公章是否與提交的原始資料上的公章一致。
③查驗客戶授權委託書的真實性、有效性、完整性。
授權委託書上的代理人姓名和實際代理人本人身丵份證及其復印件是否一致、真實。
④通過登記結算系統查驗客戶提交證券賬戶的狀態,並核對該賬戶在登記結算系統登記的賬戶信息。客戶名稱、有效身丵份證明文件號碼與登記結算系統登記的賬戶信息一致,且不屬於在登記結算系統作單獨管理的休眠賬戶或不合格賬戶的,營業部方可為客戶辦丵理新開資金賬戶手續。如客戶名稱、有效身丵份證明文件號碼與登記結算系統登記的賬戶信息不一致,或者屬於在登記結算系統作單獨管理的休眠賬戶、不合格賬戶的,營業部應要求客戶按規定更正登記結算系統登記的賬戶信息、辦丵理休眠賬戶激活或不合格賬戶規范手續後,方可為其辦丵理新開資金賬戶手續。
(3)電腦開戶。為客戶在櫃台交易系統開設資金賬戶並辦丵理上海證券賬戶的指定交易,同時要求客戶設定資金密碼和交易密碼(開通網上交易的客戶還需設定通訊密碼),並告誡客戶注意密碼的自我保密。
將客戶指定的存管銀行及提交的銀行借記卡號輸入櫃台交易系統。
將代理人姓名、代理期限及代理許可權輸入櫃台交易系統(賬戶操作許可權必須與代理人操作許可權一致)。
將客戶選擇的委託方式及交易品種等輸入櫃台交易系統(有的交易品種須單獨簽署相關協議,輸入時如涉及這些品種應核對是否簽署相關協議等)。
(4)列印櫃台交易系統「客戶賬戶基本信息表」(一式兩聯),交由客戶簽名確認。
(5)經辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委託代理協議書》等文件、系統列印的櫃台交易系統「客戶賬戶基本信息表」交復核員通過系統實時復核,復核內容與經辦人查驗要求相同。
(6)經辦人在《證券交易委託代理協議書》的乙方欄內填寫營業部信息,經辦人與復核人分別簽名或蓋章。
(7)將經列印的櫃台交易系統「客戶賬戶基本信息表」一聯和《證券交易委託代理協議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發放資金賬戶卡,酌情收取服務費或開戶工本費。
(8)收市後,經辦人將經列印的櫃台交易系統「客戶賬戶基本信息表」(營業部留存聯)和客戶其他必須留存的資料歸入客戶資料檔案留存,並在「客戶證件/資料原件(復印件)清單」上做好收件記錄。
應留存歸檔的自然人客戶資料包括:客戶本人有效身丵份證明或其他證明客戶本人身份的有效證件復印件、同名證券賬戶卡復印件,指定代理人的還必須留存代理人身丵份證復印件、客戶授權委託書原件;客戶簽署的《證券交易委託代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協議書》等(營業部留存)所有協議書及各類業務表單;櫃台系統列印的經客戶簽名確認的客戶賬戶基本信息表;其他必須留存歸檔的資料。
應留存歸檔的法人客戶資料包括:加蓋公章的境內企業法人營業執照或注冊登記證書復印件、加蓋公章的法定代表人證明書原件、加蓋公章的法定代表人有效身丵份證復印件、法人同名證券賬戶卡復印件,境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委託書以及授權人的有效身丵份證明文件復印件;代理人身丵份證復印件、經法定代表人簽章並加蓋公章的法定代表人授權開立資金賬戶委託書和客戶授權委託書原件;銀行結算賬戶證明文件;客戶簽署的《證券交易委託代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協議書》等(營業部留存)所有協議書及各類業務表單;櫃台系統列印的經客戶簽名確認的「客戶賬戶基本信息表」;其他必須留存歸檔的資料。
3.客戶申請開通網上交易委託方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)。
(1)客戶持有效身丵份證明和資金賬戶卡,到營業部櫃台提出網上交易申請,簽署《網上交易協議書》。
(2)經辦人查驗客戶提交的身丵份證件、資金賬戶卡,查驗協議書填寫的准確性和完整性,與原留存身丵份證件核對確認系同一人後,交復核員通過系統實時復核(復核要求與經辦人相同)。
(3)經辦和復核分別在《網上交易協議書》上簽名或蓋章。
(4)經辦人在櫃台交易系統為客戶開通網上交易許可權。
(5)客戶當場設置通訊密碼,經辦人提醒客戶注意密碼的保密。
(6)經辦人將《網上交易協議書》歸人客戶資料檔案留存。
4.客戶申請開通其他交易委託方式或其他交易品種。
(1)客戶持本人有效身丵份證明文件和資金賬戶卡,提出××交易委託方式或××交易品種申請,填寫「××交易委託方式(或××交易品種)申請書(表)」,簽署「××交易委託方式(或××交易品種)協議書(風險提示書)」。新交易委託方式(或新交易品種)的協議書(風險揭示書)由公司按照相關規定適時統一制定並下發。
(2)經辦人查驗客戶提交的資料,查驗「申請書(表)」或「協議書(風險提示書)」填寫的准確性與完整性,經與原留存身丵份證件核對確認系同一人後,交復核員通過系統實時復核(復核要求與經辦人相同)。
(3)經辦和復核分別在「申請書(表)」或「協議書(風險提示書)」上簽名或蓋章。
(4)經辦人在櫃台交易系統為客戶開通「××交易委託方式」或「××交易品種的交易許可權」。
(5)經辦人將「申請書(表)」或「協議書(風險提示書)」歸入客戶資料檔案留存。
5.自然人客戶申請開通創業板市場交易。
機構客戶可按上述「4.客戶申請開通其他交易委託方式或其他交易品種」的有關手續,申請辦丵理開通創業板市場交易。
(1)通過現場詢問、問卷調查等方式,收集客戶信息,包括客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險偏好、投資目標等。並根據所收集的客戶信息,對客戶風險認知與承受能力進行測評,並將測評結果告知客戶,作為客戶判斷自身是否適合參與創業板市場交易的參考。
(2)根據了解的客戶信息和測評情況,對客戶有針對性地進行風險揭示、市場特性及交易規則等講解,引導客戶在充分了解創業板市場特性的基礎上,客觀評估自身的風險承受能力,審慎決定是否申請開通和參與創業板市場交易。
(3)經上述程序,客戶決定申請開通創業板市場交易的,請客戶在營業部現場書面簽署《創業板市場投資風險揭示書》一式兩份。對具有和尚未具有兩年交易經驗的自然人客戶,分別按以下方式處理:
①對具有兩年以上(含兩年)股票交易經驗的自然人客戶(交易經驗的起算時點為客戶本人名下賬戶在深圳、上海證券交易所發生首筆股票交易之日),請其在《風險揭示書》上抄寫「聲明」:「本人確認已閱讀並理解創業板市場相關規則和上述風險揭示的內容,具有相應的風險承受能力,自願承擔參與創業板市場投資的各種風險」。營業部經辦人員見證客戶抄寫、簽署並核對相關內容後再予簽字確認。再交復核員復核並簽名。
②對尚未具備兩年交易經驗的自然人客戶,如要求開通創業板市場交易,在按照上述(3)的要求簽署《創業板市場投資風險揭示書》時,應當就自願承擔市場風險抄錄「特別聲明」:「本人尚未具備兩年以上交易經驗,確認已閱讀並理解創業板市場相關規則和上述風險揭示的內容,具有相應的風險承受能力,自願參與創業板市場,並願意承擔相關的各種風險」。營業部經辦人員見證客戶抄寫、簽署並核對相關內容後再予簽字確認,復核員復核並簽名。最後還必須交由營業部負責人簽字確認。
(4)經辦人將客戶簽署並經營業部確認的《創業板市場投資風險揭示書》一份交還客戶,一份營業部留存。
(5)營業部經辦人在T+2交易日後,為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日後,為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+6交易日開通交易)。復核員復核後生效。
(6)營業部經辦人將客戶填寫、簽署的問卷調查表、風險測評表、《創業板市場投資風險揭示書》等資料歸入客戶資料檔案留存。
6.客戶委託方式或其他交易品種操作許可權的終止。
(1)自然人客戶必須持其本人有效身丵份證明、資金賬戶卡,法人客戶還需持法人授權委託書原件、代理人身丵份證原件。
(2)客戶填寫「客戶有關資料更改申請」。
(3)經辦人查驗所提供的相關資料及有效身丵份證明文件與申請人的一致性、真實性,有效身丵份證明文件與存檔身份資料的一致性,並交復核員復核。
(4)復核員通過系統進行實時復核,復核要求與經辦人相同。
(5)經辦和復核分別在「客戶有關資料更改申請」上簽名或蓋章。
(6)經辦人將變更後的有關信息輸入電腦。
(7)經辦和復核在該客戶的「客戶賬戶類資料更改登記表」(通常作為《證券交易委託代理協議書》附件)上寫明的變更事項、變更時間,並簽名或蓋章。
(8)經辦人將「客戶有關資料更改申請」歸入客戶資料檔案留存。
7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。
(1)指定存管銀行。目前,辦丵理客戶交易結算資金第三方存管業務根據銀行的不同要求一般採取兩種模式。
模式一:二步式開戶(一般均採取此模式)。
第一,證券公司營業部預指定。客戶本人持有效證件(個人客戶:身丵份證件、證券營業部資金賬戶卡、銀行借記卡;機構客戶:營業執照副本原件和加蓋客戶公章的復印件、法人授權委託書、法定代表人身丵份證復印件、證券營業部資金賬戶卡、授權代理人的有效身丵份證件、銀行結算賬戶證明文件)到證券公司開戶營業部,簽署《××銀行客戶交易結算資金三方存管協議書》(有的銀行規定只能到銀行方簽署此協議)及「第三方存管開通申請表」,辦丵理相關手續。
證券營業部經辦人在櫃台系統為客戶辦丵理指定存管銀行手續,辦丵理時客戶需輸入客戶證券資金賬戶密碼。經辦人列印客戶回單,交客戶簽字確認;在第三方存管開通申請表、客戶回單上加蓋業務章,留存《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》及「第三方存管開通申請表」(營業部留存聯)等客戶資料,客戶回單交客戶。
第二,存管銀行確認。客戶本人持有效證件和在營業部簽署的《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》(銀行留存聯)到存管銀行營業網點辦丵理存管銀行確認手續。按銀行規定須在銀行方簽署三方存管協議的,則提交加蓋證券公司營業部業務章的「第三方存管開通申請表」客戶回單到存管銀行營業網點辦丵理存管銀行簽約和確認手續。辦丵理時客戶需輸入銀行結算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼。
銀行櫃員列印客戶回單,交客戶簽字確認,將《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》客戶留存聯交客戶。
模式二:一步式開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦丵理相關手續(目前多數銀行不採取此模式)。
客戶本人持有效身丵份證件及銀行結算賬戶卡,到證券公司開戶營業部簽署《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》,營業部審核客戶提交的資料無誤後為客戶辦丵理指定存管銀行和三方存管開通手續。辦丵理時客戶需輸入證券資金賬戶密碼和銀行賬戶密碼。
沒有銀行卡的客戶,本人持有效身丵份證件到銀行營業網點申請辦丵理銀行卡,並簽署《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》,銀行營業網點辦丵理三方存管開通手續。辦丵理時客戶需輸入證券資金賬戶密碼和銀行賬戶密碼。
銀行櫃員列印客戶回單,交客戶簽字確認,並將《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議書》客戶留存聯交客戶。
(2)客戶變更存管銀行。客戶撤銷存管銀行。客戶持有效證件到證券公司開戶營業部,填制第三方存管變更申請表。證券營業部經辦人受理業務後須查驗該客戶資金賬戶當日是否發生過銀證轉賬或證券交易,如發生過則不能為客戶辦丵理變更存管銀行手續;如未發生過則為客戶辦丵理撤銷存管銀行手續,隨即停止客戶銀證轉賬服務。
客戶指定新的存管銀行(同「指定存管銀行」)。撤銷存管銀行成功後,客戶應立即在證券營業部辦丵理新的存管銀行指定手續。
(3)客戶變更銀行賬戶。客戶本人持有效證件和新的同名銀行借記卡到銀行營業網點,申請變更銀行結算賬戶。但如客戶當日有銀證轉賬交易的,不能辦丵理銀行賬戶變更手續。
(4)客戶撤銷資金賬戶。客戶本人持有效證件到開戶證券營業部,辦丵理撤銷指定、轉託管。下一營業日,客戶持有效證件到開戶證券營業部,填制資金賬戶銷戶申請表。
證券營業部經辦人按業務規定審核客戶符合銷戶條件,校驗客戶身份、預留印鑒(機構客戶)、資金賬戶和密碼合法後,為客戶辦丵理資金賬戶結息手續,客戶交易結算資金停止計息。
客戶通過銀證轉賬通道將客戶資金賬戶的全部余額(含結息金額)轉入客戶銀行結算賬戶。
下一營業日,證券營業部為客戶辦丵理撤銷三方存管業務,撤銷成功後為客戶辦丵理資金賬戶銷戶手續。

5. 開股票賬戶需要什麼條件

開戶需要的條件:

第一,股票開戶需要滿足年齡限制,要年滿18周歲,以身份證信息為准,具有民事行為能力,上限是70周歲,另外16周歲到18周歲能夠提供自己的收入證明的也可以。

第二,是中國大陸居民的話只需要准備好身份證和銀行卡,證件需合法有效。從2018年9月15日開始,在我國境內工作的外國人、在境外工作的境內上市公司的外籍員工也都可以進行A股賬戶開戶。

不過需要注意的是這不是對於所有國家,需要和我國證監會建立了監管合作機制的所在國投資者才可以。

第三,滬深A股只能開通3個股票賬戶,休眠賬戶需進行注銷後才能開通。

(5)股票個人賬戶管理辦法擴展閱讀

隨著證券交易的發展,股票開戶分為現場開戶與非現場開戶,其中現場開戶指投資者在證券公司營業部櫃台辦理開戶的過程;非現場開戶包括見證開戶、網上開戶及中國結算公司認可的其他非現場開戶方式。

投資者需填寫申請表並繳納手續費;持有關證件、申請表及開戶手續費收據到開戶櫃台交櫃台承辦人;承辦人核查上述材料無誤後,申請人收回有關證件、收據並領取股票賬戶卡。

6. 股票一個人可以開幾個賬戶

開始一張身份證最多可以在二十家證券公司各開立一個證券帳戶,也就是只能一個賬戶。

開戶:

1:到證券公司開戶,同時開通上證或深證股東帳戶卡、資金帳戶、網上交易業務、電話交易業務等有關手續。然後,下載證券公司指定的網上交易軟體。

2:到銀行開活期帳戶,並開通銀證轉帳業務,把錢存入銀行。

3:通過網上交易系統或電話交易系統把錢從銀行轉入證券公司資金帳戶。

4:在網上交易系統里或電話交易系統可以買賣股票。

5:開戶費用一般是開股東卡費用,按交易所規定,上海股東卡開戶費為40元人民幣,深圳股東卡開戶費為50元人民幣。(一般免費。)

6:買股票必須委託證券公司代理交易,所以,你必須找一家證券公司開戶。買股票的人是不可以直接到上海證券交易所買賣的。這跟二手房買賣一樣,由中介公司代理的。

如何辦理開戶手續 開立證券帳戶 ——> 開立資金帳戶 ——> 辦理指定交易

1. 務必本人辦理開戶手續。首先,您要開立上海、深圳證券帳戶;其次,開立資金帳戶,您即可獲得一張證券交易卡。然後,根據上海證券交易所的規定,您應辦理指定交易,辦理指定交易後您方可在營業部進行上海證券市場的股票買賣。

2. 開立證券帳戶須持本人身份證原件及復印件,開立資金帳戶還須攜帶證券帳戶卡原件及復印件。如需委託他人操作,需與代理人(代理人也須攜帶本人身份證)一起前來辦理委託手續。

3. 2015-04-13開始一張身份證最多可以在二十家證券公司各開立一個證券帳戶。

(6)股票個人賬戶管理辦法擴展閱讀:

選擇證券公司:

每個券商給出的服務水平和傭金不同,投資者根據自己的需求選擇不同的券商開戶,如財富證券給出的萬2.5的傭金,送Level-2,VIP等產品。

身份認證:

(1)投資者通過輸入手機號碼獲取驗證碼;

(2)上傳本人身份證正反面及免冠頭像;並在「我已經閱讀並知曉《數字證書安裝使用協議》」前打勾;

(3)填寫個人信息,包括姓名、身份證號、身份證有效期、職業等,並確認個人信息;

(4)選擇證券公司的營業部,並開啟視頻驗證。

簽署協議:

(1)安裝數字證書:

身份認證後,需要下載安裝中國登記結算公司或者開戶代理機構(即券商)的數字證書,並用其數字證書對風險承受能力評估、閱讀開戶協議與電子簽名約定書等開戶相關合同和協議進行電子簽名。

(2)選擇開戶市場,設置交易密碼和資金密碼,開通第三方託管;

(3)回訪激活。

回訪問題包括但不限於:是否仔細閱讀《網上開戶約定書》、《風險揭示書》等文件條款;交易密碼是否是本人設置;賬戶是否是本人操作;證券公司人員在開戶過程中是否違規等。

參考資料:股票開戶-網路

7. 股票賬戶可以轉給家人名下嗎

股票賬戶不可以過戶給他人,除此之外,股票賬戶還不得借給他人使用,根據中國證券登記結算公司《證券賬戶管理規則》規定,投資人應當以本人名義申請開立證券賬戶,不得借用他人名義申請開立證券賬戶,不得冒用他人名義或使用虛假證件開立證券賬戶。投資者應當使用本人名義開立的證券賬戶,不得違規使用他人證券賬戶或將本人證券賬戶違規提供他人使用。投資者違反上述規定,應當承擔相應的責任。
一個自然人和普通機構投資者在同一市場最多隻能申請開立3個同類賬戶,其中三戶是指三個上海股東賬戶,深圳股東賬戶因為可以加掛,所以至多是可以辦理20個的。
投資者在開滿三個股票賬戶之後,無法再開設新的股票賬戶,需要騰出一個名額去重新開立,如果有休眠賬戶的話,一般需要先注銷或激活休眠賬戶之後,才能再新開賬戶。
需要注意的是,股票賬戶雖然不能過戶給他人,但是股票賬戶中的股票可以轉讓過戶給他人,股票轉讓過戶具體流程如下:
1、持本人身份證和滬深帳戶卡於交易時間到原證券公司營業部即轉出方辦理撤銷指定手續,同時提供轉入方的席位號辦理轉託管業務;
2、持本人身份證和滬深證券帳戶卡於交易時間到轉入營業部辦理指定交易手續,同時開立證券資金帳戶;
3、持營業部的股票開戶手續到銀行網點辦理第三方存管確認手續。
值得注意的是,資金是不會隨著股票的轉移而轉移的,所以在轉戶之前需要先將所有資金轉入至銀行卡上。如果要取消三方,也需要提前一天將資金全部轉入銀行,第二天才能辦理取消三方的業務。
法律依據
《中華人民共和國公司法》
第二十條 公司股東應當遵守法律、行政法規和公司章程,依法行使股東權利,不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。
公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的,應當依法承擔賠償責任。
公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任,逃避債務,嚴重損害公司債權人利益的,應當對公司債務承擔連帶責任。