⑴ 看個股的財務分析可以對股票估值嗎
股票估值主要就是看財務報表。
無論任何炒作題材，最後都是落實在市盈率，所以千萬不要不用市盈率方法。只是要動態的看，看其未來市盈率的下降程度（也就是所謂的成長性）。通常小盤股、壟斷性行業、技術含量高的股票市盈率可以高一些，而大盤股、增長比較確定的股票（如高速公路）市盈率要相對低一些。
⑵ 股票年報對股票有影響股票年報是有利的參考
是上市公司年報發布的頻繁期，很多投資者都對上市公司股票的年報極為關注。那麼股票的年報對股票有什麼影響呢？
在A股實際交易方面年報對個股是有所影響的。要知道#3img4#年年報連續虧損(凈利潤為負)，上市公司的股票就會被冠上ST(特別處理的股票，漲跌停限制為5%)。上市公司3年年報連續虧損就會被冠上*ST(有退市風險的股票)。ST個股在市場中的熱度是較低的，投資者關注較少，漲幅同比其他個股概率較小。
在市場在「牛市」行情當中，上市公司的年報亮眼是可以吸引市場資金的關注，也會一種市場炒作依據。上市公司的年報同樣也是市場中的「照妖鏡」，例如：2019年年後瘋狂上漲的安控科技漲幅最高185%左右，但安控科技預計2018年年報凈利潤為億元，同比下降該消息公布之後股價大幅度下跌調整。
通過中國證監會規定上市公司的年報必須在1-4月內公布，如果上市公司遲遲沒有公布年報信息，那麼該上市公司市場風險度較大或者年報涉及虛假等問題也會對個股風險度增加，投資者就需要注意。
總體來說，上市公司的年報對投資者和市場都是很重要的，如果投資者根據年報情況進行投資時，一定要注意市場情況、機構意願、隱匿題材、整體趨勢等等。不要盲目輕信市場中單一信息或者指標去交易，但是可以多關注年報優質的上市公司股票。
(股市有風險，投資須謹慎)
⑶ 財務分析的現實意義
意義：
財務分析以企業財務報告反映的財務指標為主要依據，對企業的財務狀況和經營成果進行評價和剖析，目的是反映企業在運營過程中的利弊得失、財務狀況及發展趨勢，為改進企業財務管理工作和優化經營決策提供重要的財務信息。
財務分析既是財務預測的前提，也是過去經營活動的總結，具有承上啟下的作用：
1．財務分析是評價財務狀況及經營業績的重要依據
通過財務分析，可以了解企業償債能力、營運能力、盈利能力和現金流量狀況，合理評價經營者的經營業績，以獎優罰劣，促進管理水平的提高。
2．財務分析是實現理財目標的重要手段
企業理財的根本目標是實現企業價值最大化。通過財務分析，不斷挖掘潛力，從各方面揭露矛盾，找出差距，充分認識未被利用的人力、物力資源，尋找利用不當的原因，促進企業經營活動按照企業價值最大化目標運行。
3．財務分析是實施正確投資決策的重要步驟
投資者通過財務分析，可了解企業獲利能力、償債能力，從而進一步預測投資後的收益水平和風險程度，以做出正確的投資決策。
(3)股票的財務分析有參考價值嗎擴展閱讀：
財務分析需要：
1、資金運作分析：根據公司業務戰略與財務制度，預測並監督公司現金流和各項資金使用情況，為公司的資金運作、調度與統籌提供信息與決策支持；
2、財務政策分析：根據各種財務報表，分析並預測公司的財務收益和風險，為公司的業務發展、財務管理政策制度的建立及調整提供建議；
3、經營管理分析：參與銷售、生產的財務預測、預算執行分析、業績分析，並提出專業的分析建議，為業務決策提供專業的財務支持；
4、投融資管理分析：參與投資和融資項目的財務測算、成本分析、敏感性分析等活動，配合上級制定投資和融資方案，防範風險，並實現公司利益的最大化；
5、財務分析報告：根據財務管理政策與業務發展需求，撰寫財務分析報告、投資財務調研報告、可行性研究報告等，為公司財務決策提供分析支持。
財務分析的囊括各類財務指標計算方式，有了這些計算方式，你的財務分析指標會真正活起來。
1 盈利能力
銷售凈利率=（凈利潤÷銷售收入）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強
資產凈利率=（凈利潤÷總資產）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強
權益凈利率=（凈利潤÷股東權益）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強
總資產報酬率=（利潤總額+利息支出）/平均資產總額×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強
營業利潤率=（營業利潤÷營業收入）×100%；該比率越大，企業的盈利能力越強
成本費用利潤率=（利潤總額÷成本費用總額）×100%；該比率越大，企業的經營效益越高
2 盈利質量
全部資產現金回收率=（經營活動現金凈流量÷平均資產總額）×100%；與行業平均水平相比進行分析
盈利現金比率=（經營現金凈流量÷凈利潤）×100%；該比率越大，企業盈利質量越強，其值一般應大於1
銷售收現比率=（銷售商品或提供勞務收到的現金÷主營業務收入凈額）×100%；數值越大表明銷售收現能力越強，銷售質量越高
3 償債能力
凈運營資本=流動資產-流動負債=長期資本-長期資產；對比企業連續多期的值，進行比較分析
流動比率=流動資產÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析
速動比率=速動資產÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析
現金比率=（貨幣資金+交易性金融資產）÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析
現金流量比率=經營活動現金流量÷流動負債；與行業平均水平相比進行分析
資產負債率=（總負債÷總資產）×100%；該比值越低，企業償債越有保證，貸款越安全
產權比率與權益乘數：產權比率=總負債÷股東權益，權益乘數=總資產÷股東權益；產權比率越低，企業償債越有保證，貸款越安全
利息保障倍數=息稅前利潤÷利息費用=（凈利潤+利息費用+所得稅費用）÷利息費用；利息保障倍數越大，利息支付越有保障
現金流量利息保障倍數=經營活動現金流量÷利息費用；現金流量利息保障倍數越大，利息支付越有保障
經營現金流量債務比=（經營活動現金流量÷債務總額）×100%；比率越高，償還債務總額的能力越強
4 營運能力
應收賬款周轉率：應收賬款周轉次數=銷售收入÷應收賬款；應收賬款周轉天數=365÷（銷售收入÷應收賬款）；應收賬款與收入比=應收賬款÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析。
存貨周轉率：存貨周轉次數=銷售收入÷存貨；存貨周轉天數=365÷（銷售收入÷存貨）；存貨與收入比=存貨÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析
流動資產周轉率：流動資產周轉次數=銷售收入÷流動資產；流動資產周轉天數=365÷（銷售收入÷流動資產）；流動資產與收入比=流動資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析
凈營運資本周轉率：凈營運資本周轉次數=銷售收入÷凈營運資本；凈營運資本周轉天數=365÷（銷售收入÷凈營運資本）；凈營運資本與收入比=凈營運資本÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析
非流動資產周轉率：非流動資產周轉次數=銷售收入÷非流動資產；非流動資產周轉天數=365÷（銷售收入÷非流動資產）；非流動資產與收入比=非流動資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析
總資產周轉率：總資產周轉次數=銷售收入÷總資產；總資產周轉天數=365÷（銷售收入÷總資產）；總資產與收入比=總資產÷銷售收入；與行業平均水平相比進行分析
5 發展能力
股東權益增長率=（本期股東權益增加額÷股東權益期初余額）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢
資產增長率=（本期資產增加額÷資產期初余額）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢
銷售增長率=（本期營業收入增加額÷上期營業收入）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢
凈利潤增長率=（本期凈利潤增加額÷上期凈利潤）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢
營業利潤增長率=（本期營業利潤增加額÷上期營業利潤）×100%；對比企業連續多期的值，分析發展趨勢
⑷ 看懂上市公司財務報表對炒股有何作用
選股的時候用得上的。如果一家公司財務狀況不好，盈利能力下降，說明這家公司在走下坡路，就不能買這家公司的股票；手上已經持有的，就要找機會賣掉。
⑸ 股票的市盈率有哪些參考價值
市盈率在大盤和傳統行業分析里具有較強指標意義，包括縱向對比判斷公司發展狀態。橫向對比同類企業可以發現公司價值，進一步和世界上同類對比可以找出價值窪地。但是對於成長性尤其是高科技公司用市盈率分析不恰當，阿里巴巴當時沒有能夠在a股上市可能和預期的市盈率等太難看有關。
市盈率最大的作用是一個參考值，數值越小越具有投資價值，但是又需要因股而異，比如都是好公司但是銀行的市盈率不會特別高，高科技尤其是互聯網行業的就高，不能一概而論。我們從市盈率是可以直觀反映股票的估值水平，讓投資者有一個初步的了解。市盈率的計算公式是總市值除以歸母凈利，市盈率倍數可以看作當前利潤水平下，上市公司掙出市值這么多的利潤需要的年限。一般來說，市盈率越低，代表個股的估值越低。
市盈率只是簡化的估值指標，大家在分析個股時還是要回歸到公司經營上。
⑹ 對於股民而言，上市公司的財報有沒有參考意義
上市公司財報包括年報、半年報與季報三類，其中信息最豐富、經過嚴格審計的是年報。全球各市場的年報內容結構差異不大，主要包括公司信息、經營信息、股權股東、高管員工、公司治理與財務信息六大板塊，
附註部分中，對於令人頭疼的會計政策與估計方法，一般關注下各種「變更」就好：異常變更估計基礎是盈餘管理的常見手段。干貨主要藏在後面的分項目注釋中，一方面，項目注釋可能會解釋數字的計算過程，有利於投資者更深入地追本溯源；另一方面，對於較大或重要的科目，項目注釋往往還包含明細數據，這對於財務分析、預測與估值至關重要。
⑺ 股票的市盈率和市凈率有參考價值嗎
那肯定是有的，通常在研究上市公司基本面的時候，市凈率和市盈率是肯定要說的。只不過好多股民分不清這兩者之間有什麼不同點。今天咱們就來談一談下市盈率和市凈率。
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一、市凈率
（1）市凈率是什麼意思？
市凈率，簡單來說就是股票市價與每股凈資產的比值。
這是它的計算公式：市凈率（PB）=股價/每股凈資產。其中股價是選用最新版本的股票股價，等同於當前購買這只股票所必需的開支。公司總資產減去總負債剩餘的資產凈額就是凈資產的定義，代表的是公司股東的權益，因此每一股凈資產就可以表示每一股股票所具有的股東的權益。
因此，市凈率表示的是普通股股東願意給每一元凈資產所支付的價格。
一般來說，市凈率越低，那麼進行投資的時候選擇這家公司股票，就能夠最大程度上減少我們遇上風險的幾率，這上市公司即使是因為經營的問題，讓公司倒閉，股東能夠收回不少的成本在清償的時候。
（2）那市凈率是越低越好嗎？
一般來說，股票的價格都是高於其凈資產的，也就意味著有著大於1的市凈率。
股票價格不低於凈資產就表示這個企業差不了，有很大的能力發展好，投資者願意給每股凈資產付出的價格成本也就會更高優質的股票其價格大多會超出每股凈資產很多，當市凈率達到3公司就可以樹立較好的形象。然而，過高的市凈率也不只有好處，它會使得投資這只股票的風險較高。
相反，如果市凈率比1小，就表示企業的資產質量實在不理想，公司難以發展起來。好比價格低於本錢的商品相同，屬於「處理品'的范疇。不過，'處理品'並不是沒有價值的，問題就是公司如今的狀況能不能改善，或是在購買後經過資產重組獲利能力可不可以進一步提升。
不僅是市凈率跟市盈率要考量，還有很多因素會影響股價的漲跌，分析股票是很重要的，但如果你不會，可以看看下面這個鏈接，對你有幫助，輸入你心儀的股票代碼，就能了解到這個股票適不適合購買了：【免費】測一測你的股票到底好不好？
二、市盈率
（1）市盈率是什麼意思？
市盈率的概念是上市公司的股票價格與每股收益的比率，
這是它的計算公式：市盈率=股價(P)/每股收益(E)。其中股價是採用最新的股票股價，等同於當前這只股票的價格，而就每股收益而言，它則是一般採用最近一個完整財年的每股收益數據，代表這只股票，一年時間所賺回的收益。
所以，我們可以理解為，市盈率的主要作用就是反映一筆投資回本時間的長短。
就好比這個例子，有這么一家上市公司它目前的一個股票價格是20元，去年每股收益為1塊錢。套用公式計算，這家上市公司的市盈率是20/1=20倍。
簡單來講，投資20元，那麼公司每年就會賺1元，這筆投資想要全部回本的話，需要20年時間。
所以，市盈率走勢越低的話，也充分說明一份投資的回本時間就越來快。
（2）那市盈率是越低越好嗎？
市盈率是不能夠簡單粗暴的拿來直接套用。對於不同的行業來說，市盈率也會有所不同，傳統行業由於發展潛力有限，市盈率一般表現得不高，不過從發展前景來說，高新企業還是比較有前途的，投資者給予更加高的估值，那麼市盈率也就越來越高了。
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⑻ a股市盈率的參考價值
這一說到市盈率，既有人愛也有人恨，有人說它有用的同時也有人說沒有用。話又說回來了，它到底有沒有用，如何用？
在分享我是如何去使用市盈率買股票前，先和大家推薦機構近期值得關注的牛股名單，隨時都可能找不到了，還是盡快領取了再說：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、市盈率是什麼意思？
市盈率我們就可以理解為股票的市價除以每股收益的比率，這明確的體現出了，從投資到收回成本，這整個流程所需要的時間。
演算法是：市盈率=每股價格(P)/每股收益(E)=公司市值/凈利潤
打個比方，20元是某家上市公司的股價，那麼算買入成本，就按照20元來算，過去1年這家公司每股收益5元，這時的市盈利率就是20÷5=4倍。代表你投入的錢公司需要用4年才能賺回來。
那就代表了市盈率越低越好，投資價值越大？這種說法是不正確的，我們不能將市盈率就這么直接拿來用，具體原因下面來分析分析~
二、市盈率高好還是低好？多少為合理？
因為行業不一樣市盈率就有了差異，傳統行業的發展趨勢一般有限制，市盈率通常較低，但高新企業有很強的發展力度，投資者就會給予很高的估值，因此，市盈率就會較高。
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那多少是合理的市盈率？上文也說到不用行業不同公司的性質不同，市盈率多少才更合理，這確實很難說准。話又說回來，我們還是能用市盈率，給股票投資者有用的參考。
三、要怎麼運用市盈率？
一般情況下，使用市盈率的方法有以下這幾種：第一就是深入來探討公司歷史市盈率；其二，這就公司以及同業公司市盈率，跟行業平均市盈率進行比較；第三個方法，深入研究這家公司的凈利潤構成。
倘若你認為自己親自研究非常麻煩的話，這里有個免費的診股平台，會依據以上面的三種方法，給你剖析你的股票是估高了還是估低了，您只需要輸入股票代碼，就可以在最快的時間內，得到一份完整的診股報告：【免費】測一測你的股票是高估還是低估？
相比較而言，我認為第一種方法的實用性最強，由於篇幅的限制，在這里我帶著大家一起來分享一下第一種方法。
我們都知道，股票的價格波動性極大，令人難以預料，沒有哪支股票可以打包票保證其價格一直上漲，也沒有什麼股票價格是一直跌的。在估值太高時，股價就會回調，相應的，估值如果太低，股價就會上漲。即一支股票的價格，是隨著它的真正的價值而有所浮動的。
根據我們剛剛的發現，我們一起來剖析一下XX股票，它的市盈率在近十年已經超過了8.15%，所以xx股票市盈率比近十年來的91.85%的時間要低，處於低估區間中，可以考慮有買入的價值。
注意，買股票不用一次性投入全部。我們的股票可以分批買入，不用一次性買那麼多。
比如現在有一隻xx股票股價是79塊多的股票，假如你要買股票的錢是8萬，總數是十手的情況下，分4次買。
通過查看近十年的市盈率，發現近十年市盈率最低為8.17，但是現在XX股票的市盈率是10.1。那麼你可以將8.17-10.1的市盈率區間平均劃分為5個區間，然後再等到市盈率每到一個區間買一次。
假如，在市盈率是10.1的時候買入第一筆，市盈率下跌至9.5買入2手，當市盈率下降到8.9的時候就買入3手，市盈率下跌至8.3買入4手。
入手之後就放心的持股，市盈率每下降一個區間，便要按照計劃進行買入。
相同的，假如這個股票的價格上升了，估值高的劃分在一個地方，依次賣出手中持有的股票。
應答時間：2021-08-19，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看
⑼ 買股票，凈資產收益率和毛利率，哪個財務指標，更有參考價值
凈資產收益是表示公司盈利多少的一個指標，毛利率一般指營業收入的指標。兩者都需要參考。但是簡單來講，一家公司如果它的利潤不是因為主營收入來的，比如投資，出賣土地等獲得收益的話，它一樣算到凈資產收益裡面，這樣它的凈資產收益率會比較高，但是不一定就具備成長性。
而毛利率體現的是其營業收入的指標，這樣更能看到這家公司在行業中的競爭能力。毛利率高只能說明其在應對風險時能更容易度過難關，如果公司不能有效壓縮其他成本的話，毛利率高也不一定凈利率高。
而且不同行業的毛利是不同的，需要區別對待。
因為是自己總結的東西，所以寫得不是很好。希望能幫助到您。
⑽ 股票的財務分析里的數據是否都為正數才好有哪個數據為負數才好的嗎
股票的成本為負數時表現為利好。
即多次反復操作同一隻股票，但是不清倉，始終持有一部分股票，當賣出股票回來的資金凈額超過買入股票的資金金額時，就可能顯示股票的成本價為負數，而且負數越大說明盈利越多。
僅供參考。