1. 請問股票是怎樣來的
什麼是股票？
股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人發行的股份憑證。股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權。這種所有權是一種綜合權利，如參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策。收取股息或分享紅利等。同一類別的每一份股票所代表的公司所有權是相等的。每個股東所擁有的公司所有權份額的大小，取決於其持有的股票數量占公司總股本的比重。股票一般可以通過買賣方式有償轉讓，股東能通過股票轉讓收回其投資，但不能要求公司返還其出資。股東與公司之間的關系不是債權債務關系。股東是公司的所有者，以其出資額為限對公司負有限只任，承擔風險，分享收益。
股票是社會化大生產的產物，已有近400年的歷史。作為人類文明的成果，股份制和股票也適用於我國社會主義市場經濟。企業可以通過向社會公開發行股票籌集資金用於生產經營。國家可通過控制多數股權的方式，用同樣的資金控制更多的資源。目前在上海。深圳證券交易所上市的公司，絕大部分是國家控股公司。
股票具有以下基本特徵：
（l）不可償還性。股票是一種無償還期限的有價證券，投資者認購了股票後，就不能再要求退股，只能到二級市場賣給第三者。股票的轉讓只意味著公司股東的改變，並不減少公司資本。從期限上看，只要公司存在，它所發行的股票就存在，股票的期限等於公司存續的期限。
（2）參與性。股東有權出席股東大會，選舉公司董事會，參與公司重大決策。股票持有者的投資意志和享有的經濟利益，通常是通過行使股東參與權來實現的。
股東參與公司決策的權利大小，取決於其所持有的股份的多少.從實踐中看，只要股東持有的股票數量達到左右決策結果所需的實際多數時，就能掌握公司的決策控制權。
（3）收益性。股東憑其持有的股票，有權從公司領取股息或紅利，獲取投資的收益。股息或紅利的大小，主要取決於公司的盈利水平和公司的盈利分配政策。
股票的收益性，還表現在股票投資者可以獲得價差收人或實現資產保值增值。通過低價買人和高價賣出股票，投資者可以賺取價差利潤。以美國可口可樂公司股票為例。如果在1983年底投資1000美元買人該公司股票，到 1994年7月便能以 11 554美元的市場價格賣出，賺取10倍多的利潤。在通貨膨脹時，股票價格會隨著公司原有資產重置價格上升而上漲，從而避免了資產貶值。股票通常被視為在高通貨膨脹期間可優先選擇的投資對象。
（4）流通性。股票的流通性是指股票在不同投資者之間的可交易性。流通性通常以可流通的股票數量、股票成交量以及股價對交易量的敏感程度來衡量。可流通股數越多，成交量越大，價格對成交量越不敏感（價格不會隨著成交量一同變化），股票的流通性就越好，反之就越差。股票的流通，使投資者可以在市場上賣出所持有的股票，取得現金。通過股票的流通和股價的變動，可以看出人們對於相關行業和上市公司的發展前景和盈利潛力的判斷。
那些在流通市場上吸引大量投資者、股價不斷上漲的行業和公司，可以通過增發股票，不斷吸收大量資本進人生產經營活動，收到了優化資源配置的效果。
（5）價格波動性和風險性。股票在交易市場上作為交易對象，同商品一樣，有自己的市場行情和市場價格。由於股票價格要受到諸如公司經營狀況、供求關系、銀行利率、大眾心理等多種因素的影響，其波動有很大的不確定性。正是這種不確定性，有可能使股票投資者遭受損失。價格波動的不確定性越大，投資風險也越大。因此，股票是一種高風險的金融產品。例如，稱雄於世界計算機產業的國際商用機器公司（IBM），當其業績不凡時，每股價格曾高達170美元，但在其地位遭到挑戰，出現經營失策而招致虧損時，股價又下跌到40美元。如果不合時機地在高價位買進該股，就會導致嚴重損失。
2. 證券市場基礎知識
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證券市場基礎知識
目的與要求
本分冊的主要內容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本
概念，以及證券市場的結構、證券投資的收益和風險、證券市場法規體系和
監管構架、證券業從業人員道德規范等基礎知識。通過本部分的學習，要求
初步掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規和職業道德規
范。本部分適用對象為所有參加證券業從業人員資格考試的從業人員。書中
帶星花（*）的內容暫不列入考試范圍。
第一章 證券市場概述
第一節 證券與證券市場
一、證 券
證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權
取得相應權益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據、提單、保險單、
存款單等都是證券。凡根據一國政府有關法規發行的證券都具有法律效力。
證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經濟和信用經濟發展的
產物。如債券就是一種信用憑證，無論是企業債券、金融債券還是國債券，
都是經濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權債務
憑證。再如股票，它就是股份有限公司發行的用以證明股東的身份和權益，
並據以獲得股息的憑證。從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，
即通過信用將分散的資金集中起來有效地使用。沒有信用的發展，就難有大
規模的集資，也不會有股票的發行與交易，股份制就難以確立。基金證券則
是同時具有股票和債券的某些特徵的證券。投資基金本身就是集資的一種形
式，是將分散的資金集中起來創設一個基金，然後委託專門的投資機構從事
能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對基金擁有財產所有權、收益
分配權和剩餘財產分配權。這些作為資本信用手段的證券能定期領取利息或
到期收回本金，且具有買賣價格，可以在證券市場上進行轉讓和流通。除此
之外，還有作為貨幣證券的商業票據。在商品經濟和生產社會化發展的過程
中，企業為了追求利潤最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉周期，盡量
節約資本的使用，為此便產生了商業信用和作為商業信用手段的商業票據，
如匯票、支票及本票等。這些商業票據不僅僅是一種信用工具，而且還可以
在一定范圍內周轉流通，發揮流通手段和支付手段等貨幣職能。
按照不同的標准，可以對證券進行不同的分類。按其性質的不同，可以
將證券分為證據證券、憑證證券以及有價證券。
證據證券是指只是單純地證明事實的文件，主要有借用證、證據（書面
證明）等。在證據證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱為「免責證券」，
如提單等即屬此類。
憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者，證明對持證人所履
行的義務是有效的文件。如存款單、借據、收據及定期存款存摺等就屬於這
一類。憑證證券實際上是無價證券。其特點是，雖然憑證證券也是代表所有
權的憑證，但不能讓渡，不能真正獨立地作為所有權證書來行使權利。如存
款單就是民法中的消費寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價證券，因為
它既沒有可讓渡性，也沒有完全代替存款合同的功能。當然，這也不是一成
不變的。60 年代，美國的商業銀行為了阻止存款額的下降，以企業的富裕資金為對象，發行一種可以讓渡的大額可轉讓定期存單（即CD）來徵集大量資
金，這種存款憑據顯然已不同於一般的存款單，它實際上可以看作是金融債
券的一種，應該歸入有價證券。
有價證券主要是指對某種有價物具有一定權利的證明書或憑證。有價證
券通常被分為三類：（1）貨幣證券，如銀行券、票據、支票等；資本證券，
包括股票、公司債券等。（2）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。（3）
有價證券，其本身沒有價值，因為它不是勞動產品。但是由於它能給持有者
帶來一定的收益，所以它又有價格，可以在證券市場上自由買賣。
1．有價證券
有價證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權按期取得一定收
入，並可自由轉讓和買賣的所有權或債權證書。人們通常所說的證券，也就
是指這種有價證券。
由於有價證券不是勞動產品，故其自身並沒有價值，只是由於它能為持
有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。
影響有價證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預期利息收入和市場利
率。因此，有價證券價格實際上是資本化了的收入；有價證券是虛擬資本的
一種形式，是籌措資金的重要手段。
有價證券是商品經濟和社會化大生產發展到一定階段的產物。從資本主
義經濟發展歷程來看，有價證券的正常交易能起到自發地分配貨幣資金的作
用。通過有價證券，可以吸收暫時閑置的社會資金，作為長期投資分配到國
民經濟各部門，從而優化資源配置。同時，由於有價證券的行市受主客觀及
國內外多種因素的影響，有價證券的價格經常出現暴漲暴跌、起伏不定的現
象，由此引起的投機活動會造成資本市場的虛假供求和混亂局面，這又會造
成社會資源的巨大浪費。我國現階段正處在商品經濟和社會化大生產必須大
發展的時期，有價證券及其相關市場的建設與發展也顯得日益緊迫和必要。
但是我們要充分借鑒市場經濟國家的成熟經驗，吸取其教訓，充分發揮有價
證券的積極作用，盡可能減少有價證券運行過程中可能產生的不利影響。
2．有價證券的分類
有價證券的種類多種多樣，從不同的角度、按照不同的標准，可以對其
進行不同的分類。
（1）按發行主體的不同，可分為政府證券（公債券）、金融證券和公
司證券。
1）政府證券。也稱政府債券，它是指政府為籌措財政資金或建設資金，
憑其信譽，採用信用方式，按照一定程序向投資者出具的一種債權債務憑
證。政府債券又分為中央政府債券（即國家債券）和地方政府債券。政府債
券也稱國債券。
我國目前尚不具備地方政府發行債券的條件。中央政府發行債券始於建
國初期，60 年代中期內外債還清本息之後，10 多年間未發行過債券。1981年開始又恢復中央政府債券的發行，債券種類包括國庫券、國家重點建設債
券、財政債券以及特種國債等，其中主要是國庫券。國債發行至今，已累計
發行國庫券4 700 多億元，發行數量較多的年份是在1993 年之後。1993 年，
我國發行國庫券380 多億元；1994 年高達1020 億元；1995 年多達1500 億
元；1996 年發行約1950 億元。國庫券發行規模的擴大，不僅可以極大地減
輕中央銀行被迫向財政透支的壓力，彌補巨額財政赤字，籌集大量的建設資
金，而且有助於1996 年4 月開始運作的中央銀行的公開市場操作，從而對
改善貨幣流通狀況、抑制通貨膨脹具有重要意義。
2）金融證券。是指商業銀行及非銀行金融機構為籌措信貸資金而向投
資者發行的，承諾支付一定利息並到期償還本金的一種有價證券。主要包括
金融債券、大額可轉讓定期存單等，尤以金融債券為主。
隨著銀行業務的不斷拓展，尤其是本世紀60 年代以來金融創新的不斷
深化，金融證券以其方便、靈活、高收益等優勢，深受金融機構和廣大投資
者的歡迎。如金融債券，其利率就可以比較靈活地安排，也不必過多地受存
款最高利率的限制；金融債券的付息方式也可以靈活多樣，這使得它對投資
者具有強大的吸引力；發行金融債券所籌集的資金，不必向中央銀行繳存存
款准備金，這又有利於商業銀行充分地運用資金。此外，對商業銀行來說，
由於金融債券具有明確的償還期，到期之前一般不能提前還本付息，因而籌
集的資金具有較強的穩定性；而對於金融債券的持有人來說，它又比其他一
些金融資產具有更強的流動性，因為在二級市場比較發達的情況下，憑借商
業銀行的良好信譽，金融債券可以比較容易地在市場上實現轉讓。
3）公司證券。公司證券是公司為籌措資金而發行的有價證券。公司證
券包括的范圍比較廣泛，內容也比較復雜，但主要有股票、公司債券及商業
票據等。
股票是指股份有限公司依照公司法的規定，為籌集公司資本而發行的，
用以證明股東身份和權益的憑證。股票投資者即為股份有限公司的股東，股
票的發行主體必須是股份有限公司。股票一經投資者認購，持有者就不能要
求公司退還股本，只能通過轉讓和出售變現。股票雖然能形成市場價格，但
它本身卻沒有價值，不是真實的資本，只是一種獨立於實際資本之外的虛擬
資本。股票可以充當買賣對象和抵押品，從而成為金融市場上主要的、長期
的信用工具。隨著股份制經濟的不斷發展和完善，股票的種類也呈現出多樣
化的局面，這些股票可以按不同的性質，從不同的角度進行分類。我國自80
年代中期出現第一張股票以來，股票的種類不斷增加，股本總額不斷擴大，
既為企業籌措到了巨額資金，也為投資者提供了新的金融資產。相信股票在
我國現代企業制度的建立和我國國民經濟的發展中將會發揮越來越重要的
作用。
公司債券指的是股份有限公司或其他類型的股份制企業為籌措資金而
發行，並承諾在一定時期內還本付息的債權債務憑證。公司債券持有人是公司的債權人；公司債券發行人為債務人，公司債券體現的是一種債權債務關
系。與股票相比，公司債券持有人只是公司的債權人，而不是股東，因而無
權參與公司的經營管理決策。但公司債券持有人有比股東優先的收益分配
權，在分配順序上優先於股東收入分配；公司破產清理資產時，有比股東優
先收回本金的權利。在我國，公司債券常被「企業債券」所取代，而企業債
券又是一種不規范的公司債券。僅從發行主體上看，由於界定不清，我國的
「企業債券」與規范意義上的公司債券就存在明顯的不同。
商業票據則是指在以信用方式進行商品買賣時，由公司、企業或個人簽
發的，並由出票人無條件支付或委託他人無條件支付一定金額的有價證券。
商業票據既是商業信用的工具，也是債權人以商業信用方式出售商品後，為
保證其債權而持有的一種證明債權債務關系的憑證。商業票據主要包括期
票、匯票、支票及本票等，可以流通轉讓，但一般只能在彼此經常有往來並
相互了解的情況下進行。隨著金融市場業務的不斷發展，在一些像美國這樣
的西方發達國家裡，原本與商品交易相伴隨的商業票據，逐步演變成為一些
信譽優良、經信用評級機構評定的大公司在證券市場上籌集短期資金的借款
憑證。商業票據是以商業信用為基礎的。建國後的長時期內，我國禁止商業
信用活動，商業票據及其相關業務的發展受到嚴格的限制。改革開放以來，
商業信用活動逐步開展，銀行的票據貼現和再貼現業務也恢復運作。1995
年，我國出台了《票據法》。商業票據對促進經濟的活躍與繁榮發揮著越來
越重要的作用。
（2）按所體現的內容不同，有價證券可分為貨幣證券、資本證券和貨
物證券。
1）貨幣證券。指可以用來代替貨幣使用的有價證券，是商業信用工具。
貨幣證券在范圍和功能上與商業票據基本相同，即貨幣證券的范圍主要包括
期票、匯票、支票和本票等；其功能則主要是用於單位之間的商品交易、勞
務報酬的支付，以及債權債務的清算等經濟往來。現在各銀行發行的信用
卡，其實質也是一種貨幣證券。
①期票是指由債務人向債權人開出，在約定期限支付款項的債務證書。
這是在商品交易活動中通用的一種貨幣證券。期票到期，債務人必須按票面
金額向持票人付款。期票在到期之前，經過債權人背書之後可以轉讓，也可
以向銀行申請貼現。
②匯票是指由出票人簽發的，委託付款人在見票時或者在指定日期無條
件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。匯票在出票人開出時並不具
有法律效力，經債務人或其委託銀行簽字或蓋章後才能成為有效的有價證
券。在金融市場開放的國家和地區，匯票經受票人背書後可以轉讓或向銀行
貼現。有些國家的銀行和郵電局辦理接受匯款人的委託簽發匯票，由銀行、
郵電局或匯款人寄交收款人，向指定付款行、局領取款項。按出票人的不同，
匯票分為銀行匯票和商業匯票。
3. 債券、基金和股票的區別是什麼一文了解清楚！
債券、基金和股票是除銀行存款、理財以外，個人投資者常見的三種理財方式，不過很多投資新手還不了解三者有什麼不同，也不清楚該如何選擇。那麼債券、基金和股票的區別是什麼呢？下面就和一起來了解一下。
債券是一種債權債務憑證，發行主體向投資者承諾按一定利率定期支付利息並到期償還本金，債券持有人和債券發行主體之間是債權人和債務人的關系。
通常人們所說的基金是指證券投資基金，即集中眾多投資者的資金，由專業人員進行投資管理和運作。基金投資者與基金管理者之間是一種委託關系。
股票是股份有限公司發行的，代表了投資者對股份有限公司的所有權，所以股票反映的是所有權關系
二、盈利方式
投資者購買債券的主要盈利方式之一是利息預期收益，一般國債發行時都有約定債券期限和票面利率，一般持有到期即可獲得固定利息預期收益。當然部分債券也可以上市交易，賺取差價預期收益，例如可轉債。
基金的盈利方式來源於基金經理的投資，根據基金經理投資標的的不同，基金也可以分為多種類型，例如貨幣基金主要投資於銀行存款、國債等短期貨幣類工具，投資預期收益就是基金預期收益的主要來源。因為投資預期收益不固定，所以基金預期收益也是浮動的，具體根據基金凈值計算。
股票的盈利方式主要有兩類，即股利和股票差價。當所持股票的上市公司賺錢了，那麼投資者也可獲得利潤分配，即股利。低價買入股票，高價賣出股票也可以賺取差價預期收益。
三、投資風險
整體來說，債券的投資風險是最小的，預期收益也最為穩定，國債等高信用等級債券可視為保本理財。其次是基金，當中又以貨幣基金和債券基金的風險相對較低。股票的風險是最高的。
以上關於債券、基金和股票的區別是什麼的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
4. 什麼是股票
股票是股份公司發給投資者用以證明其在公司的股東權利和投資入股份額、並據以獲得股利收入的有價證券。股票的持有人就是股東，在法律上擁有股份公司的一部分所有權，享有一定的經營管理上的權利與義務，同時承擔公司的經營風險。
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5. 股票是什麼
股票（stock）是股份公司所有權的一部分，也是發行的所有權憑證，是股份公司為籌集資金而發行給各個股東作為持股憑證並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。1．股票的內容股票的內容包括以下幾點：
(1)發行該股票的股份有限公司的全稱,該公司依何處法律在何處注冊登記及其注冊的日期、注冊地址。
(2)發行的股票總額、股數和每股金額。
(3)股票的類別。
(4)股票的票面金額及其所代表的股份數。
(5)股票的發行日期及股票編號。如果是記名股票,則要寫明股票持有者（股東）的姓名。
(6)股票發行公司的董事長或董事簽章,主管機關或核定發行登記機構的簽章。
(7)印有供轉讓股票時所用的表格。
(8)股票的發行公司認為應當載明的注意事項。2．股票的分類(1)根據上市地區可以分為：
①A股。A股也稱為人民幣普通股票、流通股、社會公眾股、普通股,是指那些在中國大陸注冊、在中國大陸上市的普通股票,以人民幣認購和交易。
②B股。B股也稱為人民幣特種股票,是指那些在中國大陸注冊、在中國大陸上市的特種股票,以人民幣標明面值,只能用外幣認購和交易。
③H股。H股是指在我國內地注冊,在香港上市的股票。
④S股。S股是指那些主要生產或者經營等核心業務在中國大陸、而企業的注冊地在新加坡或者其他國家和地區,但是在新加坡交易所上市掛牌的企業股票。
⑤N股。N股是指那些在中國大陸注冊、在紐約上市的外資股。(2)按股東權利分類,股票可分為普通股、優先股和後配股。
普通股是指在公司的經營管理、盈利及財產的分配上享有普通權利的股份,代表滿足所有債權償付要求及優先股東的收益權與求償權要求後,對企業盈利和剩餘財產的索取權,它構成了公司資本的基礎,是股票的一種基本形式,也是發行量最大、最為重要的股票。
優先股是相對於普通股而言的,主要指在利潤分紅及剩餘財產分配的權利方面,優先於普通股。
後配股是在利益或利息分紅及剩餘財產分配時比普通股處於劣勢的股票,一般是在普通股分配之後,對剩餘利益進行再分配。
(3)根據業績可分為：
①ST股。ST股是指境內上市公司連續兩年虧損,被進行特別處理的股票。
②垃圾股。垃圾股是指經營虧損或違規的公司的股票。
③績優股。績優股是指公司經營很好,業績很好,每股收益0.5元以上的股票。
④藍籌股。在股票市場上,那些在其所屬行業內佔有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票稱為藍籌股。